التقيّد بالنزاهة
يعد التعرف على عملائنا (KYC) ومكافحة سوء السلوك المالي (AML) عنصرين حاسمين في التزام شركتنا بمنع الجرائم المالية والأعمال الإرهابية الدولية. نحن ننفذ بصرامة تدابير للحد من المعاملات غير القانونية والامتثال لجميع القوانين ذات الصلة. في حالة ظهور شكوك حول صحة الأصول التي بحوزتك، خاصة فيما يتعلق بعائدات غسيل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية، فإننا ملزمون بإخطار السلطات المختصة وتجميد تلك الأموال وفقًا لمعايير مكافحة غسل الأموال. إن يقظتنا في هذه الأمور تضمن سلامة وأمن التعاملات المالية.
فهم غسيل الأموال
يوصف غسيل الأموال بأنه عملية إخفاء أو تمويه التفاصيل المتعلقة بالمصدر الفعلي أو الأصل أو الموقع أو التشتت أو السيطرة أو استحقاق الأصول التي تم الحصول عليها من خلال وسائل غير مشروعة (أو الأصول المتبادلة من أجل ذلك). ويشمل ذلك إدارة الأصول الناتجة عن أنشطة غير مشروعة أو تحويلها أو نقلها أو الحصول عليها أو حيازتها أو استخدامها بهدف إخفاء أصولها غير القانونية أو مساعدة الآخرين في تجنب العواقب القانونية، خاصة عندما تنشأ هذه الأصول من أنشطة إجرامية في ولاية قضائية مختلفة. تلتزم البلدان في جميع أنحاء العالم بمنع تدفق الأموال غير المشروعة إلى أنظمتها المالية والتصدي لانتشار الجريمة وغسل الأموال وتمويل الإرهاب. تنفذ منظمتنا سياسات داخلية صارمة وإجراءات واسعة النطاق لمساعدة الجهود المحلية والدولية في هذه المعركة التي لا هوادة فيها.
حقوق والتزامات الأطراف
من خلال إنشاء حساب لدى شركتنا، فإنك تلتزم بما يلي:
- الامتثال لجميع التفويضات القانونية والتنظيمية المعمول بها والمتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب، بما يتماشى مع سياسة مكافحة غسيل الأموال المعمول بها لدينا؛
- الإقرار بأن الموارد التي تنشرها ليست مرتبطة بأنشطة غير مشروعة وأنها خالية من أي صلة بغسل الأموال أو غيرها من الأعمال غير القانونية؛
- الموافقة على تقديم أي تفاصيل ضرورية قد نحتاجها للوفاء بمسؤولياتنا القانونية فيما يتعلق بمكافحة غسيل الأموال.
من الضروري الإقرار بهذه الشروط أثناء إنشاء حسابك الشخصي في نظامنا.
تحتفظ منظمتنا بالسلطة للقيام بما يلي:
- جمع وثائق الهوية الشخصية الخاصة بك والحفاظ عليها، ومراقبة جميع المعاملات التي تتم من خلال حسابك، والتدقيق في أي أنشطة تبدو غير عادية أو مشبوهة؛
- مقاطعة أي معاملة في أي مرحلة إذا كان هناك شك في أنها مرتبطة بغسل الأموال أو المساعي الإجرامية؛
- الامتناع عن إخطارك إذا كانت أفعالك تخضع للتدقيق أو تم الإبلاغ عنها إلى السلطات القانونية، وفقًا لما يسمح به القانون الدولي.
ومن خلال إنفاذ هذه الحقوق، نتعهد بالتمسك بأقصى معايير السرية والسلوك الأخلاقي، بما يتماشى مع واجباتنا القانونية وأفضل الممارسات في صناعتنا.
التحقق الإلزامي من الحساب
كجزء من سياسة مكافحة غسيل الأموال لدينا، نقوم بإجراء عمليات التحقق الأولية والمستمرة من الهوية بناءً على مستوى المخاطر المقدر لكل مستخدم. وهذا يتطلب منك تقديم البيانات الأساسية للتحقق من الهوية. سنقوم بتخزين بيانات التعريف الخاصة بك وتفاصيل طرق التحقق ونتائجه. ستتم مقارنة معلوماتك الشخصية مع قواعد بيانات الهيئات الحكومية والمستقلة الخاصة بالإرهابيين المشتبه بهم.
تتضمن مجموعة بيانات التعريف الدنيا ما يلي:
- الاسم الكامل؛
- تاريخ الميلاد؛
- عنوان السكن أو التسجيل؛
- مصدر الأموال لحسابك على موقعنا.
للتحقق من صحة هذه المعلومات، قد نطلب وثائق مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية أو أي بطاقة هوية وطنية أخرى، تحتوي على اسمك الكامل وتاريخ ميلادك وصورتك، صادرة عن سلطات الدولة.